Вадим Беляев развернул деньги «Открытия» не в ту сторону

Бизнес

Вадим Беляев развернул деньги «Открытия» не в ту сторону

После начала санации банка «ФК Открытие» его основной акционер Вадим Беляев смог продать ядро инвестиционного бизнеса банка миллиардеру Роману Авдееву.
23.10.2019

После того как Центральный банк 29 августа 2017 года объявил о санации банка «ФК Открытие», его основатель и основной акционер Вадим Беляев потерял значительную часть своих активов. Недвижимость, акции и даже собственные накопления Беляеву пришлось передать для ликвидации дыры в балансе банка. Кроме того, в Фонд консолидации банковского сектора перешли все основные компании, входившие в периметр группы «Открытие». Кроме одной — лондонской Otkritie Capital Investment Limited (OCIL), бывшей ядром для инвестиционного бизнеса «Открытия».

Через неделю после санации «Открытия» OCIL за примерно $330 млн купили миллиардер Роман Авдеев и его младший партнер Николай Каторжнов. Сейчас компания переименована в Sova Capital и входит в холдинг «Россиум» Авдеева.

Теперь на деньги от продажи OCIL претендует банк непрофильных активов «Траст», на балансе которого сосредоточились плохие долги санированных в 2017 году банков, в том числе «ФК Открытие». Это следует из иска, поданного «Трастом» в Арбитражный суд Москвы против АО «Открытие Холдинг», ООО «Открытие Капитал» и АО «Тренд». В иске (копия есть у Forbes) «Траст» утверждает, что большую часть суммы, выплаченной Авдеевым, получила малоизвестная компания «Тренд», описывает предшествовавшие этому сделки и сравнивает их с выводом активов. Forbes разобрался в обстоятельствах продажи OCIL, претензиях «Траста» и возможных последствиях для участников сделки.

Как продавали OCIL

Переговоры о продаже OCIL начались еще в июне 2017 года, когда «Открытие» уже демонстрировало первые признаки проблем. Тогда Беляеву позвонил Каторжнов, который возглавлял OCIL в 2012-2015 годах и давно хотел стать совладельцем этой компании. Понимая, что финансовая империя «Открытия» идет ко дну, он предложил бывшему начальнику продать OCIL и тот согласился. За лондонскую компанию Беляев запросил 18,97 млрд рублей (примерно $330 млн, здесь и далее суммы сделок указаны в рублях в соответствии с расчетами, приведенными в иске «Траста»). Таких денег у Каторжнова не было. Он начал искать партнера и в итоге вышел на Романа Авдеева, который согласился принять участие в сделке. На покупку OCIL Каторжнов, как он сам рассказывал в интервью Forbes, потратил 10 млрд рублей. Большую часть этой суммы ему одолжил Сергей Судариков, основной акционер группы «Регион» и партнер Авдеева в ряде активов. Сейчас инвестиционные бизнесы Сударикова и Авдеева объединяются.

Деньги нашлись, но оставалась одна проблема. OCIL был заложен по кредиту на €252 млн (17,3 млрд рублей), который получил «Открытие Холдинг» от АО «Тренд» в феврале 2017 года. «Мы знали, что компания находится в залоге, и договорились, что к моменту сделки залога быть не должно», — ранее говорил Forbes Каторжнов. OCIL была продана 6 сентября 2017 года. Продавцом выступила компания «Открытие Капитал» («дочка» «Открытие Холдинг»), покупателем — кипрская структура «Россиума» Despacio Assosiates. С ЦБ сделку согласовывал лично Авдеев, претензий у регуляторов в России и Великобритании она не вызвала, писал ранее Forbes. Каторжнов говорил, что не знает, как именно Беляев вывел лондонскую компанию из-под залога. Куда пошли деньги от продажи OCIL, раскрывается в иске «Траста».

Кто получил деньги

На полученные за OCIL деньги «Открытие Капитал» в тот же день выкупила долг «Открытие Холдинга» у АО «Тренд» за 17,3 млрд рублей. Но в результате «Открытие Холдинг» стал должником «Открытие Капитал».

Что за компания получила деньги? «Тренд» еще в 2010 году создал Судариков вместе с двумя менеджерами «Региона», одного из крупнейших управляющих активами в России. Тогда Судариков был только топ-менеджером «Региона» и вместе с коллегами подумывал уйти в свободное плаванье, создав «Тренд», говорит знакомый финансиста. Но в 2011 году ситуация изменилась. Судариков с партнерами выкупил акции «Региона» у основателя группы Александра Рудика. Тогда же были проданы акции «Тренда», и сегодня единственный акционер компании — некий Сергей Левин. Бывший сотрудник «Региона» рассказал Forbes, что между «Регионом» и «Трендом» до сих пор сохраняются деловые связи. Два человека из «Россиума» сказали, что Беляев не пошел бы на сделку с Каторжновым и Авдеевым, если бы не долг перед «Трендом».

«Регион» никогда не имел и не имеет никакого отношения к АО «Тренд», уверяет представитель компании. Кредит «Тренда» и сделка по покупке OCIL не связаны, говорил летом в интервью Forbes Каторжнов. «Ни в каком качестве мы не являлись участником интересующей вас сделки по продаже Otkritie Capital (OCIL), поэтому ничего по этому поводу прокомментировать не можем», — ответил летом на запрос Forbes «Тренд».

Погасив долг перед «Трендом», Беляев сохранил на «Открытие Капитал» часть суммы, полученной от сделки с Авдеевым и Каторжновым. Разница между ценой продажи OCIL и выплатой в адрес «Тренда» — примерно 1,7 млрд рублей, следует из иска «Траста». А во втором квартале 2017 года OCIL выплатила щедрые дивиденды в $50 млн (примерно 2,9 млрд рублей). Каторжнов летом рассказывал Forbes, что он с Романом Авдеевым этих денег не получил.

В чем претензии «Траста»

В иске «Траста» говорится, что выплаты в адрес «Тренда» понадобились, чтобы Беляев и его структуры могли не гасить другую задолженность — перед «Трастом».

Что не так в этой выплате, по мнению банка «Траст»? Кредит на 18 млрд рублей в январе 2017 года «Открытие Капитал» брал в «Трасте», но уже 16 августа этот долг (вместе с процентами он составлял уже 18,3 млрд рублей) был переведен на «Открытие Холдинг». В отличие от платежеспособного заемщика — «Открытия Капитал» — холдинговая структура к концу лета 2017 года была фактически банкротом, утверждается в иске.

В иске говорится, что денег, которые «Открытие Капитал» получил от продажи OCIL Авдееву, вполне хватило бы, чтобы погасить обязательства перед «Трастом». Но вместе этого «Открытие Капитал» предпочел в тот же день взять на себя долг «Открытие Холдинг» перед «Трендом» и погасить его. Эта сделка причинила ущерб «Трасту», а «Тренд» и «Открытие Капитал» преследовали противоправную цель — вывести из «Открытие Капитал» ликвидный актив, заявляется в иске. Под этим активом в иске подразумеваются наличные, полученные от продажи OCIL.

К самой сделке между Беляевым и Авдеевым в иске претензий нет. «Траст» утверждает, что обе сделки по переводу долга (в августе и сентябре) были связаны, и пытается через арбитражный суд развернуть их, а также взыскать с «Тренда» 17,3 млрд рублей в пользу «Открытие Капитал».

В «Трасте» подтвердили подачу иска, оказавшись от дальнейших комментариев. Forbes направил запросы в Sova Capital и «Тренд». В «Россиуме» отказались от комментариев.