Павел Сметана ответит за кредиты «ОФК банка»

Павел Сметана ответит за кредиты «ОФК банка»

Павел Сметана ответит за кредиты «ОФК банка»
Бенефициара «Кристалл-Лефортово» с подачи однокурсника Путина Николая Егорова заподозрили в мошенничестве на 2,66 млрд руб.

Оригинал этого материала
© Ведомости.Ру, 10.10.2019, На владельца водочной компании завели уголовное дело по жалобе однокурсника Путина, Фото: gorodnabire.ru

Екатерина Бурлакова, Алексей Никольский

Павел Сметана

Следственный комитет России возбудил уголовное дело в отношении основного бенефициара алкогольной группы «Кристалл-Лефортово» Павла Сметаны и неустановленной группы лиц по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса (мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере), говорится в постановлении о возбуждении дела, с копией которого ознакомились «Ведомости». Информацию подтвердил «Ведомостям» сотрудник правоохранительных органов, представитель СК от комментариев отказался. «Кристалл-Лефортово» выпускала водку под брендами «Праздничная», «Старая Москва» и т. д. и несколько лет назад была одним из лидеров российского водочного рынка.

Что нашло следствие

О преступлении следствию сообщил акционер «ОФК банка» — Николай Егоров (у него 25%), партнер адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры» и однокурсник президента России Владимира Путина. Представитель Егорова информацию подтвердил.

По версии следствия, Сметана и неустановленные лица из менеджмента банка, номинальных собственников и руководителей подконтрольных ему компаний организовали хищение денег у банка. 31 октября 2017 г. они организовали выдачу кредитов пяти подконтрольным Сметане компаниям на общую сумму 2,66 млрд руб. В тот же день эти компании перечислили деньги по договорам поставки алкоголя на счет другого подконтрольного Сметане предприятия — алкогольного завода «СК Родник», а тот по распоряжению Сметаны — трем другим компаниям по договорам уступки права требования, оплаты по договорам купли-продажи недвижимости и товарных знаков. Далее компании перевели деньги еще одной фирме Сметаны — «Глобал эко» — по договору купли-продажи ценных бумаг, а она перечислила деньги строительной компании «Стройгазмонтаж» Аркадия Ротенберга по договору займа, заключенному ранее в марте 2017 г., — 2,5 млрд руб. плюс проценты. После этого, считает следствие, Сметана распорядился, чтобы подконтрольные ему компании прекратили исполнять обязательства перед банком. Выплачивать кредиты и проценты Сметана изначально не собирался, пишет следователь.

Егоров передал «Ведомостям» через представителя, что обращение в СК было для него единственно доступным способом реагирования, потому что он был миноритарием и был в меньшинстве в совете директоров, что не позволяло сменить менеджмент и влиять на управление. По его словам, обман со стороны менеджмента напрямую затронул его интересы, а также вкладчиков и клиентов банка.

Следствие уже уведомило Сметану о возбуждении дела, передал «Ведомостям» бизнесмен. Однако в операциях, о которых говорится в уголовном деле, Сметана не видит «ни умысла, ни ущерба». Он называет их «сделками в рамках обычной хозяйственной деятельности», тем более что часть полученных кредитов была досрочно погашена в ноябре 2017 г. Какая часть задолженности погашена и что за заем предоставлял «Стройгазмонтаж», Сметана не уточнил: он дал следствию подписку о неразглашении и не может раскрывать обстоятельства дела. Представитель СГМ отказался от комментариев. А представитель Ротенберга подчеркнул лишь, что у бизнесмена нет интересов в алкогольном бизнесе.

Банк и алкоголь

«ОФК банк» лишился лицензии в апреле 2018 г. — он погорел на кредитовании алкогольных компаний, которым выдавал невозвратные кредиты и необоснованные гарантии. Как писал «Коммерсантъ», следствие считает основным бенефициаром банка Игоря Чуяна, бывшего руководителя Росалкогольрегулирования — он заочно арестован в декабре 2018 г. и объявлен в международный розыск. Он же — бенефициар некогда крупнейшего в стране продавца дешевой водки — «Статус-групп», считает следствие. «Кристалл-Лефортово» был партнером «Статус-групп»: в 2017 г. стороны объединили дистрибуцию. Вскоре у «Статус-групп» начались финансовые трудности, сумма обязательств достигла 10 млрд руб. к концу 2017 г., в итоге компания подала на банкротство. Это повлекло проблемы и у «Кристалл-Лефортово»: долг «Статус-групп» перед ней стал расти, группе пришлось закрыть заводы, компании группы «Кристалл-Лефортово» сейчас находятся в процедуре банкротства.

ПАСМИ.ру, 11.102019, «Наследие империи Чуяна: глава РАР сбежал, уголовные дела продолжаются»: Чуян из свидетеля по делу превратился в обвиняемого, но привлечь его к ответственности не удалось. К тому времени уволенный с поста главы РАР экс-чиновник благополучно покинул Россию, получив гражданство Израиля. Затем, по данным источников ПАСМИ, он перебрался в США.

По некоторым данным, скрыться из страны ему помог бывший руководитель управления «К» ФСБ Виктор Воронин и другие влиятельные покровители, обратившиеся к действующим генералам ФСБ. Чуяну дали около полугода, чтобы он успел подготовить документы, перевести активы, расплатиться с помощниками и вылететь из страны. Только после этого силовики объявили его в международный розыск. […]

При этом, правоохранительные структуры располагают информацией о том, что личную заинтересованность в финансовом крахе холдинга, в результате которого российский рынок потерял десятки миллиардов рублей, имели и Сметана, и Чуян. По данным силовиков, практически все алкогольные активы объединенного холдинга сегодня переведены на новые юридические лица и успешно функционируют, а выгодополучателем этого ребрендинга является «Кристалл-Лефортово».

Правоохранители также проверяют версию о том, что миллиарды, помешать возврату которых Павел Сметана упорно пытается в арбитражных судах, были похищены в результате плана, разработанного самим водочным магнатом. Схема была простая: холдинг получал от продавцов деньги за реализацию спиртных напитков, но с поставщиками — производителями алкоголя, тары и этикеток — не рассчитывался. Средства выводились лицам, аффилированным с Павлом Сметаной, под предлогом оплаты по векселям, договорам займа и уступки прав требования.

По приблизительным данным, в результате реализации этой схемы пострадали около 200 российских компаний, а сумма невыполненных перед ними обязательств составила 20 млрд рублей. — Врезка К.ру

За что арестован бывший куратор алкогольной отрасли

По словам Сметаны, «Статус групп» и «ОФК банк» — единая группа лиц с одним бенефициаром — Чуяном — и на любую дату 2017 г. «Кристалл-Лефортово» являлся нетто-кредитором этой группы. На начало 2017 г. алкогольно-банковская группа Чуяна должна была группе Сметаны более 2 млрд руб., а на конец года — уже не меньше 7 млрд руб. Поэтому любое финансирование банком группы «Кристалл-Лефортово» в 2017 г. — это не привлечение кредитных средств, а фактически погашение этой группой долга перед «Кристалл-Лефортово», считает бизнесмен.

Доказать, что заемщик ничего не должен и деньги можно списать в связи с тем, что банковский и алкогольный бизнес контролируют одни и те же люди, довольно сложно, считает партнер А2 Михаил Александров. Для этого должны быть основания — например, договоры, где банк поручается за связанную компанию. Кроме того, АСВ, действующее в интересах кредиторов банка, в ходе конкурсного производства будет настаивать на возврате средств, которые заемщик не вернул, невзирая на сделки владельцев банка по другому бизнесу. Задолженность между алкогольными компаниями и отношения банка и заемщика будут рассматриваться отдельно — это разные юридические лица, пусть даже и с одними и тем же бенефициарами, говорит партнер FMG Group Михаил Фаткин.

АСВ не прокомментировало обстоятельств уголовного дела. Но вместе с тем агентство завершило собственную проверку банкротства и сообщило обо всех противоправных действиях в отношении имущества банка в правоохранительные органы, рассказал представитель АСВ, не вдаваясь в подробности. Расследования по этим заявлениям еще не завершены.

После прихода АСВ выяснилось, что «ОФК банк» последние годы только и делал, что кредитовал одну группу связанных алкопроизводителей, говорит Егоров: «В 2016 г. я даже представить не мог, что масштаб злоупотреблений настолько велик, поскольку эта информация скрывалась, а отчетность фальсифицировалась». По его словам, такая ситуация типична для «ОФК банка», но нетипична для банковского бизнеса.

***
Николая Егорова призывают к ответственности за развал «ОФК банка»
Акционер в 2012–2017 гг. размещал в банке депозиты по ставкам до 7% годовых в долларах и евро, хотя рыночные «не превышали 2–3%»

Оригинал этого материала
© Ведомости.Ру, 09.10.2019, Суд не стал привлекать однокурсника Путина к субсидиарной ответственности

Екатерина Литова

Арбитражный суд Москвы не стал рассматривать иск одного из кредиторов признанного банкротом «ОФК банка» — ООО «Русстроинком» (РСИ) — о привлечении к субсидиарной ответственности Николая Егорова, бывшего председателя совета директоров и владельца 25% акций банка, однокурсника президента России Владимира Путина, партнера адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры».

Это следует из решения суда от 4 октября. Кроме Егорова РСИ требовал привлечь бывшего предправления банка Николая Гордеева и экс-руководителя Росалкогольрегулирования (РАР) Игоря Чуяна, писали «Ведомости». Требования РСИ как кредитора к банку составляют 2,8 млрд руб., говорилось в иске.

Чтобы подать иск о привлечении к субсидиарной ответственности, РСИ сначала должен был удостовериться в том, что конкурсный управляющий банка — Агентство по страхованию вкладов (АСВ) — такой иск подавать отказался и свои обязанности не исполнил, объяснила судья. А чтобы установить, что иск о субсидиарной ответственности необходимо подать, но АСВ безосновательно бездействует, кредитор должен был сначала обжаловать бездействие АСВ, и если суд признает его незаконным, то только после этого у кредитора есть право подать сам иск. АСВ завершило проверку обстоятельств банкротства банка и по ее результатам лица, виновные в доведении банка до банкротства, будут привлечены к ответственности, обещает представитель АСВ: обо всех выявленных в ходе конкурсного производства противоправных действиях в отношении имущества банка сообщено в правоохранительные органы.

Считаем результат закономерным, поскольку иск был заявлен необоснованно, в нарушение процедуры, согласно которой именно АСВ определяет круг виновных лиц и подает к ним иск о привлечении к субсидиарной ответственности, отметил представитель Егорова.

Заявление РСИ действительно подал преждевременно, говорит партнер FMG Group Николай Коленчук: истец при предъявлении требований не учел статус должника как финансовой организации. В отличии от общего порядка для процедуры банкротства банков предусмотрены специальные нормы закона о банкротстве, в которых указано, что право на подачу заявления о привлечении к субсидиарной ответственности у кредиторов кредитной организации появляется в случае бездействия конкурсного управляющего.

В чем обвинялись бывшие акционеры

Претензий к Егорову у РСИ было несколько. Главная — совершение сделок с заинтересованностью: через связанные с ним компании Егоров в 2012–2017 гг. размещал в банке валютные депозиты по завышенным ставкам — до 7% годовых в долларах и евро, тогда как рыночные ставки «не превышали 2–3% годовых». На начало 2016 г. размер личных средств Егорова в банке доходил до 12 млрд руб., в это же время, «оказывая давление на руководство банка», он начал изымать деньги и в течение года забрал 7 млрд руб., в результате чего ликвидность банка «была полностью утрачена», а в марте 2017 г. корсчет банка был фактически пуст. К концу 2017 г. Егоров забрал все свои средства: 70–75% было выведено деньгами, оставшееся было оформлено в корпоративные обязательства третьих лиц в пользу Егорова, говорится в иске. Кроме того, банк выдавал гарантии в пользу фирмы Егорова «Аксис инвестиции» на общую сумму $62,6 млн — они не утверждались как сделка с заинтересованностью и вдвое превышали норматив Н6 на одного заемщика, говорилось в иске.

РСИ также обвинил Егорова в фальсификации отчетности банка и неподаче заявления о банкротстве.

Егоров отвечал, что единственной верной информацией в иске было то, что он владел 25% акций банка.

Те же претензии предъявлены и Гордееву: его истец также обвиняет в выдаче кредитов и банковских гарантий «в интересах бизнеса старшего партнера» Чуяна. Бывшего руководителя РАР истец называл «идеологом использования «ОФК банка» в качестве кэптивного по отношению к своему личному алкогольному бизнесу». Из-за этого банк в итоге и оказался банкротом, считает РСИ.

Банк никогда не называл Чуяна владельцем, но РСИ в иске указал, что Чуян контролировал 47% акций банка, а вместе с Гордеевым и аффилированными лицами — более 70%.

В декабре 2018 г. Басманный суд Москвы заочно арестовал бывшего чиновника по обвинению в злоупотреблении полномочиями: Следственный комитет России (СКР) считает Чуяна бенефициаром ОФК и некогда крупного дистрибутора водки ООО «Статус-групп», писал «Коммерсантъ». Бывший чиновник, по версии следствия, организовал схему выдачи банком компании невозвратных кредитов и необоснованных гарантий, чем причинил ущерб на сумму около 30 млрд руб. Чуян покинул Россию и объявлен в международный розыск. В сентябре на его имущество был наложен арест. По этому же уголовному делу обвиняемым проходит и Гордеев, сейчас он под домашним арестом. Основанием для уголовного дела против Гордеева стало заявление в СКР самого Егорова, писал «Коммерсантъ».

ЦБ отозвал лицензию у «ОФК банка» в апреле 2018 г.: банк погубила рискованная бизнес-модель кредитования алкогольных предприятий, писали «Ведомости». О возможной аффилированности Чуяна с алкогольным бизнесом еще в 2015 г. говорила председатель Совета Федерации Валентина Матвиенко. В 2018 г. гендиректор крупного в прошлом производителя водки «Кристалл-Лефортово» Павел Сметана назвал его бенефициаром «Статус-групп».

Представитель Егорова говорил, что за иском против последнего может стоять именно Сметана. Долги «Статус-групп» на конец декабря 2017 г. достигали 10 млрд руб., а незадолго до этого «Статус-групп» объявила о партнерстве с «Кристалл-Лефортово» Сметаны: компании объединили портфели, и их суммарная доля рынка, по данным РБК, достигла 17%. Следом за «Статус-групп» начались проблемы и у «Кристалл-Лефортово»: уже в 2018 г. предприятия группы стали закрываться, а летом ВТБ инициировал ее банкротство.

В РСИ «Ведомостям» говорили, что Сметана и его компании — основные кредиторы. Сам Сметана сообщал, что он не бенефициар РСИ, но его компании были кредиторами истца. Подать иск — идея самого РСИ и единственное отношение, которое к иску имеет Сметана, — предоставление РСИ информации, объяснил он.