Что такое скам?

Что такое скам?

Термин «скам» произошел от английского слова “scam”, которое переводится как «мошенничество».

Изначально скамерами называли тех, кто вымогал деньги путем телефонных звонков и электронных писем. Скам в криптовалюте — это мошеннические схемы, при которых цифровые валюты или фиатные деньги крадут, пользуясь доверием их владельцев.

Не стоит путать мошенников с хакерами, которые взламывают криптовалютные кошельки и похищают средства пользователей. В отличие от них, скамеры убеждают жертву самостоятельно перевести им средства.

Какие бывают виды скама? 

Мошенники постоянно создают новые способы обмана, однако можно выделить несколько основных схем.

Имитация известных проектов и людей

Классический вид скама — вымогательство под видом известного человека или компании в соцсетях или в YouTube. Обычно в соцсети или открывают аккаунт от имени известного человека, который связан с каким-то известным криптопроектом. 

Далее от его имени объявляют о «рекламной кампании» или о «бесплатной» раздаче криптовалют. Чтобы в ней поучаствовать, нужно «всего лишь» перевести на указанный адрес криптовалюту на небольшую сумму. Взамен фейковый аккаунт обещает «вернуть» бо́льшую сумму. После отправки криптоактивов мошенники скрываются.

Кроме того, часто они публикуют в YouTube фейковые «прямые трансляции» ранее записанных интервью, на которые накладывают свой адрес для получения криптовалют. Эти ролики продвигают в рекламных сетях на сайтах с пиратским контентом.

Пирамида

Наиболее известный вид мошенничества, тоже перешедший в сферу криптовалют из отрасли традиционных финансов. Любую пирамиду (в криптосообществе часто используют термин «Схема Понци») строят на обещании большого и быстрого дохода от вложений участников.

В действительности основатели пирамиды не проводят никакую реальную работу. Если они и выплачивают доход, то только немногим вкладчикам и только за счет средств новых участников. В конечном итоге организаторы схемы присваивают себе накопления, и пирамида разваливается.

Основатели многих современных пирамид часто имитируют криптовалютные инвестиционные продукты, так как цена некоторых популярных монет растет намного быстрее классических финансовых инструментов.

Экзит-скам

Экзит-скам — изощренный вид мошенничества. От фальшивых токенсейлов он отличается тем, что проект получает средства не через фандрайзинг, а через правдоподобную имитацию настоящей деятельности. Например, скамеры могут запустить приложение с минимальным набором функций, которое предполагает перевод криптовалют на их счет якобы за какие-то услуги. 

Некоторые псевдо-проекты лишь обещают результат и создают видимость какой-то работы. Их представители участвуют в конференциях и дают интервью, но запланированный запуск продукта постоянно переносят. Рано или поздно организаторы схемы исчезают. Распознать экзит-скам обычному пользователю может быть сложно, но эксперты и технические специалисты могут провести свое расследование и публично разоблачить мошенников.

Иногда экзит-скам происходит в работающих приложениях, основатели которых безосновательно и неожиданно прекращают работу и скрываются со средствами пользователей. В редких случаях так могут поступать криптовалютные биржи, руководители которых могут украсть средства пользователей, маскируя это под взлом площадки.

Схема Pump & Dump

Данный тип мошенничества связан с выпуском токена. Для организации схемы Pump & Dump на рынок выпускают криптоактив, который не обеспечен ни работающим продуктом, ни финансированием, ни командой. Однако его стараются связать с каким-то хайповым событием — например, с фильмом или сериалом, подавая монету как его «официальный» актив. Так поступили, например, создатели токена Squid Game, которые позиционировали его как актив якобы от создателей сериала «Игра в кальмара».

Если скамерам удается организовать ажиотаж вокруг своего токена, они ждут, пока его цена поднимется из-за высокого спроса, а затем резко начинают продавать токены. В итоге эмитент зарабатывает и бросает дальнейшую поддержку актива, а его держатели остаются с ничего не стоящими монетами.

Что такое Pump & Dump?

Скам в DeFi

Децентрализованные финансы создали новые подходы к торговле криптовалютами и их использованию, но также спровоцировали и новые виды мошенничества.

Rug pull. Злоумышленники создают актив (зачастую маскируя его под популярные токены), для которого запускают торговую пару и пул на децентрализованной бирже. Другие пользователи добавляют свои средства. В итоге организаторы схемы резко выводят их, оставляя других пользователей с обесценившимися токенами.

Другой вариант: мошенники создают децентрализованный торговый протокол и добавляют в его код эксплойт. Они начинают привлекать в протокол пользователей и их средства высокими показателями доходности, но в конце концов пользуются уязвимостью кода и похищают все средства пользователей.

Honeypot. Мошенники создают токен, выпускают его на децентрализованной бирже и начинают агрессивно рекламировать. При этом в смарт-контракте токена содержится запрет на его продажу кем-либо, кроме организаторов схемы. Актив начинают покупать, а когда его цена достигает значимой отметки, скамеры продают как можно больше токенов, пока те хоть что-то сто́ят.

Фальшивый токенсейл

Еще один тип скама изображает фандрайзинговую активность.

Злоумышленники создают сайт, посвященный якобы новому стартапу, и наполняют его контентом так, чтобы тот создавал правдоподобное впечатление. В частности, придумывают описание «блокчейн-проекта» и членов команды, открывают страницы в соцсетях. 

Далее скамеры объявляют о первичной продаже токенов проекта, с участников которой собирают реальные средства. Вскоре после этого скамеры прекращают активность и присваивают себе все. Такой вид мошенничества был особенно популярен в эпоху ICO в 2017-2018 годах.

Известные примеры скама в криптовалюте

OneCoin

Самая известная пирамида Европы, «бренд» которой даже распространился в другие страны. Была основана в 2014 году жительницей Болгарии Руджи Игнатовой. OneCoin продавала «образовательные пакеты», в подарок к которым давали определенную сумму «монет». На самом деле ни криптовалюты, ни блокчейна у компании не было. После разоблачения Игнатова исчезла. По различным оценкам, общий ущерб от этой пирамиды варьируется от $4 млрд до $15 млрд. Forklog выпустил подробное расследование о OneCoin.

PlusToken

Крупнейшая криптопирамида, основанная в Китае. Работала под видом кошелька для цифровых валют. Спустя примерно год после запуска, в июне 2019 года, пользователи начали жаловаться на невозможность вывести свои средства. В 2019-2020 годах китайская полиция арестовала десятки членов мошеннической группы. Общий ущерб от PlusToken власти КНР оценивают в $5,8 млрд.

Финико

Российская финансовая пирамида, которая предлагала заработать на инвестициях в криптовалюту и фондовые рынки. Перестала работать в июле 2021 года. Совокупный ущерб от деятельности «Финико» составляет около $4 млрд, а число пострадавших достигает 850 000 человек. Под следствием в России находится лишь один из основателей.

BTC-e и Wex

Одна из старейших в России бирж криптовалют, BTC-e, работала до лета 2017 года, когда резко закрыла торги и заблокировала средства пользователей. После этого у нее якобы появился новый владелец, который переименовал платформу в Wex и пообещал вернуть пользователям их криптовалюты. Однако вскоре Wex тоже перестала работать. Общий ущерб от этого экзит-скама оценивают примерно в $400 млн, однако называют и суммы в несколько раз выше. Расследования в отношении руководства Wex продолжаются в нескольких странах. 

Africrypt

Африканская пирамида под видом «платформы для инвестиций в криптовалюты», основанная в ЮАР. Просуществовав примерно год, прекратила свою работу в апреле 2021 года. После этого инвесторы Africrypt обвинили в мошенничестве ее основателей. Сейчас их разыскивает полиция. Объем похищенных средств варьируется от $200 млн до $4,5 млрд.

Ущерб от действий скамеров

Только в России каждый год появляются и исчезают сотни мошеннических групп, рекламирующие фейковые криптовалюты или инвестпродукты на их основе. Глобальный ущерб от скамеров насчитывает десятки миллиардов долларов ежегодно.

В 2021 году Банк России выявил почти 2700 нелегальных компаний и финансовых пирамид. Из них почти половина привлекала средства в цифровой валюте или предлагала вложения в различные несуществующие криптоактивы. 

По данным Chainalysis, в 2021 году мошенники похитили у держателей криптовалют $7,7 млрд, из них 37% пришлось на схемы rug pull.

Аналитики компании Elliptic полагают, что только в сфере DeFi общий ущерб от мошенников в 2021 годах составил $10,5 млрд.

Как не стать жертвой скама в криптовалюте? 

Чтобы не попасться на уловки мошенников, следуйте простым, но эффективным правилам:

  • Не инвестируйте в проекты, которые обещают прежде всего высокую доходность, а не качественный продукт. Добросовестный предприниматель никогда не гарантирует прибыль.
  • Перед тем как инвестировать в новый проект, внимательно изучите его команду, почитайте публикации о стартапе в медиа, отзывы признанных экспертов.
  • Не отдавайте в управление свои деньги и криптовалюты малоизвестным трейдерам или компаниям.
  • Проверяйте в интернете историю проекта или сервиса, в который вы планируете отправлять свои средства. Если о нем нет упоминаний в авторитетных источниках — лучше не рисковать.
  • Когда торгуете на децентрализованных биржах, остерегайтесь «клонов» известных монет. Обращайте внимание на названия тикеров и объем ликвидности в пуле.
  • Если решили использовать новый децентрализованный протокол, убедитесь в том, что независимые профессионалы провели подробный аудит его кода. В числе известных аудиторов DeFi-приложений — Certik, Hacken, Consensys.