Через ТАСкомбанк обналичено 4 млрд грн

Через ТАСкомбанк обналичено 4 млрд грн

Национальный банк объяснил, за что он признал руководителей ТАСкомбанка несоответствующими требованиям законодательства.

«Основанием для принятия таких решений является ненадлежащее исполнение руководителями ПАО «ТАСкомбанк» своих служебных обязанностей, что привело к осуществлению этим банком рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга. Более того, банк был обязан отказаться от обслуживания клиентов в случаях, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга, но не сделал этого», — сообщил НБУ в пятницу вечером.

Нацбанк Риски использования налички» за 2017 год», — подчеркнули в Нацбанке.


К тому же ТАСкомбанк предоставил НБУ недостоверную информацию, а именно:

1) Копии справок органов Государственной фискальной службы об отсутствии у клиентов задолженности по налогам, сборам, платежам, контролируемым органами ГФС. Эти документы, по информации органов ГФС, указанным выше клиентам банка не предоставлялись.

2) Документы по осуществлению некоторыми клиентами банка или их руководителями финансовых операций по уплате налогов, сборов и других обязательных платежей. Однако документы с соответствующими реквизитами отсутствуют, а некоторые руководители указанных выше компаний вообще не имеют открытых счетов в банке или у них отсутствуют платежные карточки, номера которых указаны в соответствующих документах.

3) Копию договора с заводом-переработчиком на поставку вторичного сырья, наличие которого подтверждается этим заводом.

Банк вносил информацию о вышеупомянутых финансовых операциях в реестр финансовых операций по признакам обязательного финансового мониторинга и предоставлял ее в специально уполномоченный орган, однако у банка не было подозрений относительно отмывания средств, клиентам установили льготные тарифы для обслуживания и банк не отказывал им в проведении таких финансовых операций.

«Еще в соответствии с письмами, подписанными вышеуказанными руководителями ПАО «ТАСкомбанк», банк не выявил отсутствие экономической целесообразности (смысла) финансовых операций своих клиентов, также у банка отсутствовали подозрения в части использования клиентами услуг для легализации криминальных доходов и отсутствовала информация о других противоправных действий», — отмечено в сообщении НБУ.

Нацбанк сообщил об этой схеме, поскольку он в рамках ст. 60 Директивы ЕС должен публиковать основания, на основании которых он применяет санкции в сфере предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма.

По итогам выявления вышеописанной схемы НБУ в феврале-марте 2018 года принял решение о несоответствии некоторых руководителей ТАСкомбанка требованиям законодательства. А рассказать о сути схемы НБУ решил после того, как уволенные из ТАСкомбанка руководители оспорили санкцию НБУ в суде.

Как сообщал FinClub, экс-председатель правления ТАСкомбанка Екатерина Мелеш и экс-член правления банка Марина Сокова, которые были уволены по требованию Национального банка, 31 августа подали в суд на регулятор.

В феврале 2018 года Нацбанк оштрафовал ТАСкомбанк на 6 млн грн за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга и потребовал уволить руководителя банка Екатерину Мелеш, поскольку ее деловая репутация стала испорченной на ближайшие 10 лет, а также ответственного за финансовый мониторинг банка – члена правления Марину Сокову.

ТАСкомбанк выполнил требования регулятора – они покинули банк: госпожа Мелеш перешла на должность заместителя председателя совета директоров группы «ТАС», а Сокова – на должность заместителя финдиректора группы.

После этого Сергею Тигипко пришлось вернуться на пост председателя правления.

С начала года 12 банков попались на нарушении законодательства в сфере финансового мониторинга. Одним банкам удалось отделаться письменным предупреждением, кто-то заплатил штраф, а потом пошел судиться, а некоторые банки были вынуждены провести кадровые чистки (см. «Беспощадный финмониторинг»: как Нацбанк наказывает банки).

finclub.net